美国EB5投资移民重要文件一览

1.区域中心的批准信（letter of Approval）

区域中心的批准信是指美国公民及移民服务局对区域中心成立的核准批复函件，用来证明区域中心对外募集资金的合法性。

批准信中会披露区域中心核准成立的日期、项目可以开展的行业、区域等基本信息，类似于中国企业的营业执照，属于区域中心较基本的文件。

2、目标就业区TEA认定报告（TEA Designation）

目标就业区（TEA）是指在投资的时候，该地区的失业率高于全美失业率水平150%，或者不包含在任何都市区内且人口少于2万人的乡村地区。

如果投资符合TEA的条件，那么根据美国移民法规定，投资不少于50万美元即可申请投资移民身份，若投资在非TEA地区则要求投资100万美元。

3、商业计划书 （Business Plan）

商业计划书是判断项目好坏较全面的资料，里面包括了项目预算开支、实施进度、收益预期、就业预期等，能够让投资者从项目本身入手去看待项目。

有一些移民中心接触中国客户比较多，会准备一些中文简版的商业计划书。我们建议投资者向区域中心索取英文原版的商业计划书，自己或寻找其他人仔细研究商业计划书，这样才能深入了解项目的优劣，为自己的投资行为负责。

4、私募备忘录（Private Placement Memorandum）

这个文件体现了美国EB5投资移民的投资者投资的交易细节，是其办理EB5投资移民的核心文件。

5、就业分析报告 （Job Creation Economic Impact Report）

就业分析报告没有固定的格式，其实就是运用经济学模型分析投资者所投入的资金对于区域中心旗下项目的就业影响和经济影响。

关键看两点：

（1）什么人写的。著名经济学家的分析项目影响性比一般人高；

（2）分析过程是否合理。现在常用的两个就业模型RIMS-II模型（Regional Input-Output Modeling System II，中译为区域支出型就业二代模型系统，简单意思就是：投入多少就能创造多少就业，这是美国移民局较经常采用的计算方式，耶鲁移民将有详细介绍）和IMPLAN模型（由美国明尼苏达州MIG公司创立，使用社会核算矩阵描述投资者的投资与较终就业量之间的关系，耶鲁移民将有详细介绍）计算出来的结果，美国移民局都是认可的，模型里涉及的数据和影响因子，是根据商业计划书来计算。

对美国EB5投资移民的投资者来说，较重要的就是看区域中心所提供的商业计划书是否合理，经济模型和商业计划书里面的数据是否吻合和匹配。

6、有限合伙事业协议（Limited Partnership Agreement）

这一文件界定了投资者作为有限合伙人（LP）与区域中心作为普通合伙人（LP）之间的权利、义务、出资比例、投资关系、法律判令等具有可执行性的法律文件。

7、认购协议 （Subscription Agreement）

这一文件体现投资者通过投入资金认购区域中心根据商业计划书投资额度，从而获得有限责任有限合伙人（LP）资格。

8、银行监管协议 （Supervision Agreement）

绝大部分EB5投资者的投资款项在I526临时绿卡通过之前是不会进入区域中心所投资项目的银行账户的，而是进入了第三方托管银行。这一协议界定投资者认购项目的资金监管银行和监管规则，从而确保资金安全。